배당주로 눈 돌린 서학개미, SCHWAB US DIVIDEND EQUITY ETF 3,800억원 순매수 (2025-03-27)

SCHD ETF는 안정적인 배당과 우수한 성과로 장기 투자자들에게 인기 있는 미국 배당 ETF입니다. 빠르게 SCHD ETF 정보를 원하시면 아래 버튼에서 확인하세요.

 

 

 

 

SCHD ETF란 무엇인가요?

SCHD ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다. 이 인덱스는 안정적이고 지속 가능한 배당을 제공하는 상위 100개의 미국 기업으로 구성되어 있습니다. 투자 비중은 시가총액이 아니라 배당지속성과 재무 건전성 등을 기준으로 조정되기 때문에, 장기적인 투자 수익률 확보에 유리한 구조입니다.

 

올해 들어 3월 25일까지 2억 5827만 달러어치를 사들였는데, 이는 엔비디아 순매수 2.9억 달러에 육박하는 수치로
관세로 경기침체 우려 지속으로 인하여 안정적인 현금 수익에 관심을 돌리고 있는 것으로 보여진다.

포트폴리오 구성

SCHD는 약 100개의 미국 주식으로 구성되며, 주로 고배당 성장주와 재무적으로 안정적인 기업에 초점을 맞춥니다. 포트폴리오 구성 시 다음 네 가지 지표를 기반으로 종합 점수를 매겨 상위 100개 기업을 선정합니다:

• 현금 흐름 대비 부채 비율(Cash Flow to Total Debt): 재무 건전성.
• 자기자본이익률(Return on Equity): 기업의 수익성.
• 배당 수익률(Dividend Yield): 배당 매력도.
• 5년 배당 성장률(Five-Year Dividend Growth Rate): 배당 지속 가능성.

주요 구성 종목

SCHD의 포트폴리오는 주로 배당을 지속적으로 지급해온 기업들로 구성되어 있으며, 대표적으로는 다음과 같은 종목들이 포함됩니다:

• PepsiCo (PEP) - 종합 식품
• Verizon (VZ) - 통신산업
• Amgen (AMGN) - 제약
• Texas Instruments (TXN) -반도체
• Coca-Cola (KO) - 종합 음료
• Cisco Systems Inc (CSCO): 네트워크 장비 및 IT 솔루션
• Bristol-Myers Squibb Co (BMY): 제약
• The Home Depot Inc (HD): 주택 개량 소매
• BlackRock Inc (BLK): 자산 관리
• Chevron Corp (CVX): 에너지

섹터 분포

• 금융(Financials), 헬스케어(Healthcare), 필수소비재(Consumer Staples)가 약 50%를 차지하며, 상대적으로 안정적인 섹터에 집중.
• 기술(Technology) 비중은 약 8.8%로 낮아 S&P 500(약 33%) 대비 기술주 의존도가 적습니다.
• 유틸리티와 REIT는 거의 포함되지 않음.

이처럼 배당 성장력이 입증된 기업에 집중함으로써, 배당 안정성과 수익률을 동시에 추구합니다.

배당 수익률 및 분배 주기

SCHD는 연 4회(분기별) 배당금을 지급하며, 최근 기준으로 약 3~4% 사이의 배당 수익률을 보여주고 있습니다. 이는 일반적인 예금이나 채권보다 훨씬 높은 수준이며, 물가상승률을 고려한 실질 수익률까지도 기대할 수 있습니다.

배당금은 분기별로 지급됩니다(3월, 6월, 9월, 12월)

• 총 수익률: SCHD는 2011년 10월 20일 출시 이후 약 400%의 총 수익률을 기록하며 장기적으로 우수한 성과를 보여줍니다(2025년 3월 기준).
• 변동성: S&P 500 대비 변동성이 낮아 안정적인 투자 옵션으로 평가됩니다.
• 비교: 최근 5년간 S&P 500의 기술주 중심 강세로 인해 상대적으로 수익률이 뒤처졌으나, 장기적으로 배당 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

SCHD vs VYM 비교

많은 투자자들이 SCHD와 VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)을 비교합니다. 두 ETF 모두 고배당을 목표로 하지만, 다음과 같은 차이가 있습니다:

항목	SCHD	VYM
추종 지수	Dow Jones U.S. Dividend 100	FTSE High Dividend Yield Index
배당 성장성	높음	비교적 낮음
총 수익률	최근 5년간 SCHD 우위	박빙
배당 수익률	약 3.5%	약 3.2%

SCHD ETF의 장점 요약

• 낮은 운용보수(Expense Ratio 0.06%)
• 우량 배당 성장주 중심
• 장기적 성과 우수
• 분기별 안정적 배당 지급
• 미국 증권사인 Charles Schwab의 신뢰도

SCHD ETF의 단점 및 고려 사항

• 수익률 한계: 성장주 중심 ETF(예: SCHG)나 S&P 500 대비 자본 이득 잠재력이 낮을 수 있음.
• 섹터 집중: 금융, 헬스케어, 필수소비재에 비중이 높아 해당 섹터의 경기 둔화 시 영향을 받을 가능성.
• 연간 리밸런싱: 매년 포트폴리오가 업데이트되므로, 보유 주식이 변경될 수 있어 개별 주식과의 중복 투자 여부를 점검해야 함.

SCHD ETF 주가 차트

SCHWAB US DIVIDEND EQUITY ETF 월봉

 

종종 50일선 아래로 내려가는 일이 있기는 하지만 지속적인 상승과 더불어, 꾸준한 배당까지 나오는 ETF

이런 분들께 추천합니다

• 장기적 배당 수익을 기대하는 분
• 안정적인 포트폴리오 구성에 관심 있는 분
• 미국 주식시장에 입문하면서도 리스크를 낮추고 싶은 분

결론

Schwab U.S. Dividend Equity ETF는 높은 배당 수익률과 재무적으로 안정적인 기업에 투자하려는 투자자에게 매력적인 선택입니다. 특히 낮은 비용과 분산 투자 효과로 인해 장기 보유에 적합하며, 배당 재투자를 통해 자산을 불려나갈 수 있는 강력한 도구로 평가됩니다. 다만, 투자 목적과 포트폴리오 구성에 따라 섹터 집중도와 성장성 한계를 고려해야 합니다.

추가적인 시장 데이터나 개인화된 조언이 필요하다면, 금융 전문가와 상담하는 것도 추천드립니다!

 

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